연말정산 미리보기, 세금 돌려 받을까? 더 내야할까?

연말정산이 다가오고 있습니다.

제2의 월급이라고 불리는 연말정산, 세금을 돌려받을 수 있을까요? 아니면, 더 내야 할까요?

작년 말에 결혼을 해서 저는 정말 많은 돈을 쓰고도 올해 초에 세금을 더 내야 했습니다.

전략적인 소비를 하지 못했기 때문인데요. 이번에는 꼭 환금을 받고 싶습니다.

이번 글에서는 세금 납부 내역과 예상되는 연말정산 결과를 미리 보는 방법에 소개하도록 하겠습니다.

 

연말정산 세금 공제에 대해 자세히 알아보고 싶으시다면, 아래 내용을 참고하세요.

연말정산 미리 보기

연말정산은 잘 활용하면 세금 환급이라는 보상을 받을 수 있는 기회입니다.

다만, 잘 모르고 있다면 돈을 왕창 쓰고도 세금 공제를 받지 못해 세금을 추가적으로 더 내야 하는 경우가 많습니다.

연말정산이 어떤 것인지 모르더라도 바로 조회해 볼 수 있으니, 아래 내용을 자세히 따라 해 보세요.

먼저, 준비해야 할 사항은 카카오톡입니다.

카카오톡으로 본인인증을 하고 접속할 수 있으니, 휴대전화를 준비하세요.

아래 사진을 클릭하면, 해당 단계의 사이트로 바로 갈 수 있으니 바로 조회해 보시기 바랍니다.

 

1. 국세청홈택스 사이트 접속 (https://hometax.go.kr/)

홈택스 사이트에서 장려금, 연말정산 전자기부금 탭을 클릭하고, 연말정산 미리 보기를 클릭합니다.

2. 해당 사이트에 접속하였다면, 아래와 같은 창에서 신용카드 소득공제액 계산하기를 클릭합니다.

3. 아래와 같이 안내에 따라 실행하면 됩니다.

현재 기준으로는 9월까지 사용 금액이 자동으로 계산되고, 10월 ~ 12월은 예상 사용 금액을 작성합니다.

그리고, 밑으로 내려보면 Step 02 가기를 클릭합니다.

 

4. 그 이후 공제액 등을 확인하고 Step 03 가기를 클릭하면, 아래와 같이 예상 납부 & 환급 금액이 나옵니다.

저는 10~12월 사용 금액을 작성하지 않았는데, 아래와 같이 70만 원 정도를 더 내야 하는 것으로 나왔습니다.

모은 돈은 없는데, 아래와 같이 나오니 힘이 빠집니다.

위와 같이 연말정산 결과를 미리 예측할 수 있습니다.
그러니, 전략적인 소비를 통해 추가 세금을 내는 일이 없도록 공부를 많이 해야 합니다.

 

이제 환급금을 늘리기 위해서는 아래 내용을 자세히 살펴보시기 바랍니다.

먼저, 개념에 대해서부터 알아보도록 하겠습니다.

연말정산 환급 금액이란?

환급 금액은 연간 세금 정산 결과, 소득에 징수되는 세금보다 세금을 더 납부했을 때 돌려받는 돈입니다.

쉽게 말해, 정부가 소득에 따라 법적으로 정해져 있는 독자분들의 세금을 정산하여 차액을 환급하는 것입니다.

환급 금액 계산 방식

환급 금액은 소득 공제와 세액 공제를 통해 계산됩니다.

• 소득 공제: 과세 대상 소득을 줄이는 항목으로, 연간 소득에서 일정 금액을 공제합니다.
• 세액 공제: 계산된 세금 자체를 줄여주는 항목으로, 공제 금액만큼 세금이 줄어듭니다.

따라서 어떤 공제 항목을 활용하느냐에 따라 환급 금액이 달라집니다.

연말정산 환급 금액에 영향을 미치는 요소

연말정산 환급 금액은 다양한 요소에 의해 결정됩니다. 주요 요소를 살펴보면 다음과 같습니다.

1. 소득 공제 항목

소득 공제는 과세 대상 소득을 줄이는 중요한 역할을 합니다.

• 근로소득 공제: 근로자라면 기본적으로 적용받는 항목입니다.
• 의료비 공제: 본인 및 가족이 사용한 의료비 중 일부를 공제받을 수 있습니다.
• 교육비 공제: 자녀의 교육비나 본인의 학자금에 대해 공제 가능합니다.
• 주택자금 공제: 전세자금 대출 이자나 주택 마련 저축도 공제 대상입니다.

2. 세액 공제 항목

세액 공제는 납부할 세금 자체를 줄이는 직접적인 효과를 가져옵니다.

• 기부금 세액 공제: 공익 목적의 기부금은 세액 공제 혜택이 크므로 꼼꼼히 챙겨야 합니다.
• 신용카드 및 현금영수증 사용액: 사용 금액의 일정 비율이 세액 공제로 연결됩니다.

3. 연말정산 공제 누락 방지

연말정산에서 환급 금액을 최대화하려면 누락 없이 공제받아야 합니다. 이를 위해 아래 내용을 꼭 실행하세요.

• 모든 공제 항목과 증빙 서류를 미리 준비합니다.(기부금 등이 해당합니다.)
• 홈택스에서 제공하는 연말정산 간소화 서비스를 활용합니다.(전산처리 되는 모든 내역이 증빙됩니다.)

 

환급 금액을 최대화하는 실질적인 방법

 

환급 서류를 받고 기뻐하는 사람

저를 포함하여 많은 분들이 연말정산에서 더 많은 환급을 받기 위해 고민합니다.

세금을 내는 것은 국가의 안전과 혜택을 받고 있는 국민으로서 당연한 것이지만,
돈을 쓰고도 제대로 증빙하지 못하여 세금을 더 내는 것은 손해 보는 행동입니다.

환급 금액을 최대화할 수 있는 구체적인 전략들입니다.

1. 신용카드/현금영수증 비율 조정
2. 공제 항목 챙기기
3. 기부금 공제 반드시 챙기기
4. 맞벌이 부부 세금신고 전략

1. 신용카드와 현금영수증 비율 조정

연말정산에서는 카드와 현금영수증 사용 금액이 공제 대상이 됩니다.

신용카드는 총급여의 25%를 초과하는 금액부터 공제됩니다.

현금영수증 사용은 추가 공제를 받을 수 있으므로 적극 활용하세요.

2. 자주 놓치는 공제 항목 챙기기

의료비 공제에서는 건강보험이 적용되지 않는 치료비도 포함됩니다.

예를 들어 치과 임플란트 비용, 한방 치료 비용이 이에 해당합니다.

3. 기부금 공제 꼼꼼히 정리하기

기부금은 세액 공제 비율이 높으므로, 적은 금액이라도 놓치지 말고 챙기세요.

4. 맞벌이 부부라면 전략적으로 공제 신청

부부가 각각 소득이 있다면 고소득자가 공제 항목을 몰아 신청하는 것이 유리합니다.

 

홈택스 외 연말정산 환급 금액 확인 및 신청 방법

홈택스의 모바일 앱인 손택스에서 스마트폰으로도 손쉽게 위의 내용들을 알아볼 수 있습니다.

손택스 바로가기(아이폰)

손택스 바로가기(안드로이드)

 

연말정산 환급 금액을 최대화하려면 미리 준비하고 꼼꼼히 공제 항목을 검토하는 것이 핵심입니다.

지금 바로 홈택스에 접속해 예상 환급 금액을 확인하고, 필요한 증빙 자료를 정리하세요.

이 작은 노력이 당신에게 수십만 원의 환급을 가져다줄 수 있습니다!